きつい！マイナススワップで退場も～塩漬けは厳禁な理由とは

スワップポイント狙いの中長期投資なら、何も考えずに保有しているだけでいいと思ったら大間違い。

相場の変動で起こる為替差損だけじゃない、マイナススワップも存在します。

どうやったらマイナスになり、それを回避する対策法はどうすればいいのか？

基本やルールを知らないと大損してしまうリスクもあります。

高金利通貨のスワップ運用成績

ボクは高金利通貨の中でもイチバン安定しているメキシコペソを運用しています。

スワップだけでなく、ゆるい自動売買も絡めるとさらに利益が加速します。

スワップポイントとは金利的な利益

スワップポイントとは二ヵ国間の金利差によって毎日発生する利益のことです。

日本の銀行の金利や株の配当金より高い利益が狙えるのが最大のメリット。

そのため、外貨預金のように利用するトレーダーもいますが、2つの弱点もあります。

＞＞スワップポイントの基本と月一万円生活を狙う方法へ

為替差損でスワップが吹っ飛ぶリスクがある

一つ目の弱点はスワップポイントの利益が、相場の変動による為替差損で吹っ飛んでしまうリスクがあることです。

例えば、1ドル120円のときに買って売るときに100円に落ちていたら、10年以上は長期保有しないとスワップポイント以上の為替差損になってしまいます。

じっくり積み上げたスワップポイントを一瞬で吹き飛ばすのが為替差損のリスクです。

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スワップポイントはマイナスにもなる

二つ目の弱点はスワップポイントはマイナスになることもあるです。

毎日もらえていた金利がマイナスになると逆に支払うことになる。

今度は逆に為替差益をじわじわと削ってしまう存在となってしまうのです。

＞＞【1日1000円】FXでちまちま稼ぐ方法へ

マイナススワップとはこういう仕組みで起こる

銀行の金利などを想像しているとここを不思議に思うはず。

FXでは例えば米ドル/円を買うと、日本の銀行に預けている円を売って米ドルを買い、それをアメリカの銀行に預けることになります。

買いでは金利の高いアメリカの銀行から日本の銀行の金利を引く形になりますが、売りだと逆になるからマイナススワップが発生することになります。

＞＞FXは損切りするから負けるのか？へ

マイナススワップの計算式

マイナススワップの計算式は、スワップポイントの逆バージョンとなります。

最大の違いは買いスワップと売りスワップは数字が違うこと。

上の表のように、基本的に売りスワップのマイナスの方が大きくなっています。

＞＞【月20万】FXスワップポイントだけで生活は無理じゃない

マイナススワップが起こる原因

基本を押さえれば、スワップポイントがマイナスになる事態も減らせます。

低金利通貨で高金利通貨を売る

FXは二つの国の銀行で資金を移動させる取引なので、低金利の通貨で高金利の通貨を売ると金利差の分のマイナススワップが発生します。

超低金利通貨の日本円で売ると基本的にはマイナススワップが発生します。

僕ら日本人は円を中心にトレードすることが多いので、売るとマイナススワップとまずは覚えておきましょう。

＞＞【隠れた高金利通貨】ユーロズロチのスワップポイントへ

買いでも発生する場合がある

日本円を絡めない場合は、買いでもマイナススワップが発生することがあります。

例えば、ユーロ/米ドルは買いでも発生。

メキシコペソ・南アフリカランド・トルコリラの高金利通貨を軸にすれば、買いでも大抵の通貨でマイナススワップが発生します。

＞＞【最後の高金利通貨】ハンガリーフォリントで稼ぐ

政策金利の変動

政策金利の変動も要注意です。

スワップポイントは二ヵ国間の金利差で発生するので、一方の金利が動くことで状況が変わることもあります。

昨日まではスワップポイントをもらっていたのに、今日からマイナススワップが発生。

そんな突然の突き放しが起こるのが政策金利の変動です。

為替相場の大幅変動で増える場合も

政策金利ほどではないですが、為替相場も大変動が起こると多少影響があります。

大変動が起こったということは通貨の価値が変わったということ。

プラスのスワップポイントはよっぽどのことがないと影響は受けませんが、マイナススワップは変動によって増えることもあります。

FX会社の調整

上の比較表はプラススワップの数字ですが、FX会社によって大きく違います。

これはスプレッドと同じく、金利の数字を元にそれぞれのFX会社が手数料的に調整しているから。

もちろん、マイナススワップもFX会社によって大きく変わります。

これはきつい！損失が拡大するパターン

マイナススワップで大損しないための基本中の基本です。

円で高金利通貨を売って長期保有

超低金利通貨の円で、高金利通貨のメキシコペソ・南アフリカランド・トルコリラを売るのは為替利益が狙えるときのみです。

このポジションで長期保有すれば毎日高いマイナススワップが発生。

為替利益を狙う場合も短期勝負が基本となります。

高スワップポイントのFX会社はマイナスも大きい

スワップポイントをたくさん稼ぐには高スワップのFX会社を使うのが一番です。

が、高スワップなFX会社はマイナススワップも大きい。

スキャルやデイトレでは気にする必要はありませんが、スワップが発生するスイングトレードをメインで行う場合はスワップポイントも注意しましょう。

塩漬けは最悪ロスカット

塩漬けとは株やFXで大きく負けるのが嫌で、損切りをせずにそのまま放置していることを指します。

塩漬けしている間はその資金が使えなくなること。

さらにマイナススワップの場合は、持っているだけでどんどん損失が膨らんでいきます。

放っておくと最悪ロスカットもあるので、マイナススワップのときは特に素早く損切りを行いましょう。

通貨ペアごとの金利とマイナススワップの傾向

ここでは通貨ペアごとの特徴を紹介。

ドル/円は意外と高くなるときも

日本と同じく長らく低金利が続いたアメリカですが、2017年以降は政策金利が上がることがあります。

上がったときは4%超えと、これはかって高金利通貨と呼ばれた豪ドルやNZドルを超えるレベル。

外貨預金として人気もあるためFX会社も低い数字にしづらいのか、金利の割にスワップも高めで時期によっては中金利通貨並のスワップが発生するのが米ドルです。

豪ドル・NZ/円は小さくなった

2000年代までは豪ドル7.25%、NZドル8.25%の高金利通貨だったオージーキウイ（豪ドルとNZドルの愛称）

しかし2010年代後半からはどちらも4%以下。

2020年前半も米ドル並の金利。

徐々に復活してきたましたが、まだまだ高金利というより中金利通貨レベルです。

トルコリラ・南アフリカランド・メキシコペソ/円の高金利通貨

豪ドル・NZドルに代わって、2010年代から高金利通貨の主役となったのがトルコリラ・南アフリカランド・メキシコペソ。

どんなに低いときでも3%以上。

高いときは10％前後、トルコリラに関しては最高24%を記録しています。

＞＞FIREへメキシコペソのスワップポイント生活へ

きついマイナススワップを回避するための対策

きつい状態を避けるための対策法をまとめました。

基本を守りつつも固執しない

基本はマイナススワップが発生しない金利がもらえるポジションで取引する。

が、日本円トレードがメインの場合、これだと買いポジションばかりになってしまいます。

FXはスワップポイントよりも為替利益の方が大きい。

スワップ狙いの中長期投資でなければ、売りでも為替利益が狙えるならどんどんポジションを取りましょう。

為替利益で上回る

マイナススワップを上回る為替利益があれば問題なし。

スワップポイント狙いの中長期投資を行わないのであれば、スワップのことは忘れてしまうのも一つの手です。

スワップは気にせず、買いでも売りでも勝てると思ったポジションを取り続ける。

＞＞FXで勝てるようになった瞬間10選へ

マイナススワップが小さいFX会社を選ぶ

スワップポイントが低いFX会社は、マイナススワップも小さくなっています。

あえてスワップの低い口座を使えば、スイングトレードのときの売りの利益が大きくなります。

スワップが低いFX会社はスプレッドも狭い傾向にあるので、取引コストを削減できます。

自動売買を利用する

為替利益を狙うなら自動売買を利用するのも有効な手です。

自動売買は買いでも売りでも中長期にポジションを持って利益を狙うスタイル。

そのためマイナススワップも全体的に小さくなっています。

きついマイナススワップ回避のおすすめFX会社

マイナススワップの小さい3社を厳選。

＞＞裁量VS自動売買FX口座ランキング

スプレッド0銭『マネーパートナーズ』

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0～0.2銭	0～0.4銭	0～0.7銭
取引ツール	スワップ	通貨ペア
		21種類

マネーパートナーズは0銭からの最狭水準のスプレッドが魅力のFX会社です。

スワップポイントの低さもNo.1レベルですが、その分マイナススワップも低い。

短期売買に特化した取引環境になっています。

勝率9割超え『外為オンライン iサイクル2取引』

最高勝率99.62%の圧倒的な実績を伸ばす自動売買です。

この数字は公式サイトが発表しているデータの中では全FX会社No.1。

マイナススワップも低いので、売りポジションでも安心です。

売りにも強い自動売買『マネースクエア トラリピ』

元祖自動売買として、有名トレーダーの利用者も多いのが特徴です。

SNSやブログで設定を公開しているので、そのまま真似することもできる。

また、トラリピはマイナススワップの低さもトップレベルです。

＞＞自動売買おすすめFX会社ランキング

高スワップポイントでおすすめのFX会社

王道の高スワップ中長期投資におすすめの3社。マイナススワップも大きいのでそこは要注意。

3年連続スワップ1位『LIGHT FX』

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.9銭
取引ツール	スワップ	通貨ペア
		34種類 ＋10

みんかぶFX年間ランキングスワップ部門、2019～2022年に3年連続1位を獲っているのがLIGHT FX。

ちなみに、2023年はGMO外貨と常に1位を争っている2社です。

現在はさらにスワップが高いLIGHTペアを導入したことで、またこちらが一歩前を行っています。

2023スワップ1位『GMO外貨』

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.4銭	0.8銭
取引ツール	スワップ	通貨ペア
		30種類

業界最高基準のスワップポイントを提供しているのがGMO外貨です。

全通貨ペアが最高水準と、中長期投資をするなら絶対に外せない口座の一つ。

マイナススワップも最高水準となるため、円で売りを行うときは気をつけましょう。

世界1位『GMOクリック証券』

スプレッド （ドル/円）	ユーロ/円	ポンド/円
0.2銭	0.5銭	0.9銭
取引ツール	スワップ	通貨ペア
		20種類

日本のFX会社でありながら、取引高は世界一位を獲得したことがあるのがGMOクリック証券です。

スワップも高水準で上位に僅差で劣るレベル。

買いと売りのスワップ差の少なさでは上位を上回るレベルです。

＞＞高スワップポイントFX口座ランキング

よくある質問

きつい！マイナススワップで退場も～塩漬けは厳禁な理由とはまとめ

マイナススワップも毎日発生するので、長期保有はかなりきつい。

為替差損が出たからといって、塩漬けして損切りをしないとマイナススワップの場合はどんどん損失が大きくなるので要注意です。

回避するには売りの長期保有は避ける。

損失を減らす対策はスワップポイントが低いFX会社を使うか、裁量でも自動売買でもスワップ以上の為替差益を出すことです。

【裁量VS自動売買】おすすめFX会社を見る