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- マイナススワップとは?
- 回避するための対策法
- おすすめのFX会社
スワップポイント狙いの中長期投資なら、何も考えずに保有しているだけでいいと思ったら大間違い。
相場の変動で起こる為替差損だけじゃない、マイナススワップも存在します。
どうやったらマイナスになり、それを回避する対策法はどうすればいいのか?
基本やルールを知らないと大損してしまうリスクもあります。
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高金利通貨のスワップ運用成績
ボクは高金利通貨の中でもイチバン安定しているメキシコペソを運用しています。
【38万からFIRE目指す収支成績】
年 | 年利益 | 累計利益 | 総資産 |
---|---|---|---|
2023年 | +734,123円 | +734,123円 | 1,109,813円 |
月 | 月利益 | 累計利益 | 総資産 |
---|---|---|---|
2024年1月 | +38,480円 | +772,603円 | 1,138,563円 |
2月 | +29,160円 | +801,763円 | 1,188,003円 |
3月 | +46,710円 | +847,913円 | 1,220,563円 |
4月 | +67,216円 | +915,129円 | 1,285,539円 |
5月 | +49,390円 | +964,519円 | 1,337,409円 |
6月 | +94,480円 | +1,058,539円 | 1,417,239円 |
7月 | +31,210円 | +1,089,749円 | 1,459,639円 |
8月 | +134,280円 | +1,178,389円 | 1,560,879円 |
9月 | +89,340円 | +1,267,729円 | 1,633,099円 |
10月 | +83,200円 | +1,350,929円 | 1,715,889円 |
11月 | +23,990円 | +1,374,919円 | 1,736,569円 |
スワップだけでなく、ゆるい自動売買も絡めるとさらに利益が加速します。
スワップ+自動売買で稼ぐ
スワップポイントとは金利的な利益
【50万からスワップ生活を目指す収支成績】
年 | 年利益 | 累計利益 | 総資産 |
---|---|---|---|
2023年 | +219,510円 | +219,510円 | 751,510円 |
月 | 月利益 | 累計利益 | 総資産 |
---|---|---|---|
2024年1月 | +25,203円 | +244,713円 | 780,673円 |
2月 | +22,707円 | +267,450円 | 842,590円 |
3月 | +23,490円 | +290,957円 | 879,137円 |
4月 | +24,400円 | +315,357円 | 925,141円 |
5月 | +24,273円 | +339,630円 | 989,744円 |
6月 | +30,645円 | +370,275円 | 1,089,639円 |
7月 | +42,140円 | +412,415円 | 1,161,009円 |
8月 | +33,600円 | +446,015円 | 1,216,269円 |
9月 | +33,320円 | +479,335円 | 1,290,049円 |
10月 | +45,375円 | +524,710円 | 1,405,614円 |
11月 | +10,200円 | +534,910円 | 1,432,504円 |
- メキシコペソ/円を買い
- 基本はスワップ金利のみで売買はしない
- 売りが続いたら損切りして様子見
- 資産が増えたら下落時を狙って買い増し
スワップポイントとは二ヵ国間の金利差によって毎日発生する利益のことです。
日本の銀行の金利や株の配当金より高い利益が狙えるのが最大のメリット。
そのため、外貨預金のように利用するトレーダーもいますが、2つの弱点もあります。
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為替差損でスワップが吹っ飛ぶリスクがある
一つ目の弱点はスワップポイントの利益が、相場の変動による為替差損で吹っ飛んでしまうリスクがあることです。
例えば、1ドル120円のときに買って売るときに100円に落ちていたら、10年以上は長期保有しないとスワップポイント以上の為替差損になってしまいます。
じっくり積み上げたスワップポイントを一瞬で吹き飛ばすのが為替差損のリスクです。
スワップポイントはマイナスにもなる
二つ目の弱点はスワップポイントはマイナスになることもあるです。
毎日もらえていた金利がマイナスになると逆に支払うことになる。
今度は逆に為替差益をじわじわと削ってしまう存在となってしまうのです。
マイナススワップとはこういう仕組みで起こる
銀行の金利などを想像しているとここを不思議に思うはず。
FXでは例えば米ドル/円を買うと、日本の銀行に預けている円を売って米ドルを買い、それをアメリカの銀行に預けることになります。
- 買いでは:アメリカの銀行金利 – 日本の銀行金利
- 売りでは:日本の銀行金利 – アメリカの銀行金利
買いでは金利の高いアメリカの銀行から日本の銀行の金利を引く形になりますが、売りだと逆になるからマイナススワップが発生することになります。
マイナススワップの計算式
- マイナススワップ(円)=数量×金利(%)÷360(日)× 円評価レート(この数字を元に最終的にはFX会社が決めます)
- 1万通貨で1日10円~200円程度(通貨ペアで変わる)
- 毎日支払い、土日祝日はまとめて先渡し(通常は木曜)
マイナススワップの計算式は、スワップポイントの逆バージョンとなります。
最大の違いは買いスワップと売りスワップは数字が違うこと。
上の表のように、基本的に売りスワップのマイナスの方が大きくなっています。
>>【月20万】FXスワップポイントだけで生活は無理じゃない
マイナススワップが起こる原因
基本を押さえれば、スワップポイントがマイナスになる事態も減らせます。
低金利通貨で高金利通貨を売る
- 買うとプラススワップ
- 売るとマイナススワップ
FXは二つの国の銀行で資金を移動させる取引なので、低金利の通貨で高金利の通貨を売ると金利差の分のマイナススワップが発生します。
超低金利通貨の日本円で売ると基本的にはマイナススワップが発生します。
僕ら日本人は円を中心にトレードすることが多いので、売るとマイナススワップとまずは覚えておきましょう。
買いでも発生する場合がある
日本円を絡めない場合は、買いでもマイナススワップが発生することがあります。
例えば、ユーロ/米ドルは買いでも発生。
メキシコペソ・南アフリカランド・トルコリラの高金利通貨を軸にすれば、買いでも大抵の通貨でマイナススワップが発生します。
政策金利の変動
政策金利の変動も要注意です。
スワップポイントは二ヵ国間の金利差で発生するので、一方の金利が動くことで状況が変わることもあります。
昨日まではスワップポイントをもらっていたのに、今日からマイナススワップが発生。
そんな突然の突き放しが起こるのが政策金利の変動です。
為替相場の大幅変動で増える場合も
政策金利ほどではないですが、為替相場も大変動が起こると多少影響があります。
大変動が起こったということは通貨の価値が変わったということ。
プラスのスワップポイントはよっぽどのことがないと影響は受けませんが、マイナススワップは変動によって増えることもあります。
FX会社の調整
【2024年11月時点】
※ドルは1万通貨、他は10万通貨
FX会社 | ドル/円 | メキシコ ペソ | 南アフリカ ランド | トルコリラ |
GMO クリック証券 | 215 | 255 | 185 | 470 |
GMO外貨 | 210 | 256 | 181 | 400 |
LIGHT FX | 215 | 231 | 182 | 420 |
みんなのFX | 215 | 221 | 181 | 400 |
外為どっとコム | 195 | 210 | 170 | 400 |
松井証券 | 206 | 210 | 170 | 400 |
JFX | 215 | 230 | 180 | 400 |
SBI FX トレード | 203 | 210 | 170 | 390 |
ヒロセ通商 | 202 | 210 | 170 | 400 |
DMM FX | 205 | 220 | 180 | 取扱いなし |
アイネット証券 | 155 | 80 | 40 | 50 |
セントラル 短資FX | 190 | 210 | 160 | 280 |
マネー パートナーズ | 70 | 20 | 20 | 80 |
上の比較表はプラススワップの数字ですが、FX会社によって大きく違います。
これはスプレッドと同じく、金利の数字を元にそれぞれのFX会社が手数料的に調整しているから。
もちろん、マイナススワップもFX会社によって大きく変わります。
これはきつい!損失が拡大するパターン
マイナススワップで大損しないための基本中の基本です。
円で高金利通貨を売って長期保有
超低金利通貨の円で、高金利通貨のメキシコペソ・南アフリカランド・トルコリラを売るのは為替利益が狙えるときのみです。
このポジションで長期保有すれば毎日高いマイナススワップが発生。
為替利益を狙う場合も短期勝負が基本となります。
高スワップポイントのFX会社はマイナスも大きい
スワップポイントをたくさん稼ぐには高スワップのFX会社を使うのが一番です。
が、高スワップなFX会社はマイナススワップも大きい。
スキャルやデイトレでは気にする必要はありませんが、スワップが発生するスイングトレードをメインで行う場合はスワップポイントも注意しましょう。
塩漬けは最悪ロスカット
塩漬けとは株やFXで大きく負けるのが嫌で、損切りをせずにそのまま放置していることを指します。
塩漬けしている間はその資金が使えなくなること。
さらにマイナススワップの場合は、持っているだけでどんどん損失が膨らんでいきます。
放っておくと最悪ロスカットもあるので、マイナススワップのときは特に素早く損切りを行いましょう。
通貨ペアごとの金利とマイナススワップの傾向
【2024年11月上旬時点】
通貨ペア | レート (1通貨) | スワップ (1万通貨) |
---|---|---|
ドル/円 | 152円 | 215円 |
ユーロ | 165円 | 178円 |
豪ドル | 100円 | 129円 |
トルコリラ | 4.4円 | 47円 |
南アフリカ ランド | 8.3円 | 18円 |
メキシコペソ | 7.2円 | 25円 |
ここでは通貨ペアごとの特徴を紹介。
ドル/円は意外と高くなるときも
日本と同じく長らく低金利が続いたアメリカですが、2017年以降は政策金利が上がることがあります。
上がったときは4%超えと、これはかって高金利通貨と呼ばれた豪ドルやNZドルを超えるレベル。
外貨預金として人気もあるためFX会社も低い数字にしづらいのか、金利の割にスワップも高めで時期によっては中金利通貨並のスワップが発生するのが米ドルです。
豪ドル・NZ/円は小さくなった
2000年代までは豪ドル7.25%、NZドル8.25%の高金利通貨だったオージーキウイ(豪ドルとNZドルの愛称)
しかし2010年代後半からはどちらも4%以下。
2020年前半も米ドル並の金利。
徐々に復活してきたましたが、まだまだ高金利というより中金利通貨レベルです。
トルコリラ・南アフリカランド・メキシコペソ/円の高金利通貨
豪ドル・NZドルに代わって、2010年代から高金利通貨の主役となったのがトルコリラ・南アフリカランド・メキシコペソ。
どんなに低いときでも3%以上。
高いときは10%前後、トルコリラに関しては最高24%を記録しています。
きついマイナススワップを回避するための対策
きつい状態を避けるための対策法をまとめました。
基本を守りつつも固執しない
基本はマイナススワップが発生しない金利がもらえるポジションで取引する。
が、日本円トレードがメインの場合、これだと買いポジションばかりになってしまいます。
FXはスワップポイントよりも為替利益の方が大きい。
スワップ狙いの中長期投資でなければ、売りでも為替利益が狙えるならどんどんポジションを取りましょう。
為替利益で上回る
マイナススワップを上回る為替利益があれば問題なし。
スワップポイント狙いの中長期投資を行わないのであれば、スワップのことは忘れてしまうのも一つの手です。
スワップは気にせず、買いでも売りでも勝てると思ったポジションを取り続ける。
マイナススワップが小さいFX会社を選ぶ
スワップポイントが低いFX会社は、マイナススワップも小さくなっています。
あえてスワップの低い口座を使えば、スイングトレードのときの売りの利益が大きくなります。
スワップが低いFX会社はスプレッドも狭い傾向にあるので、取引コストを削減できます。
自動売買を利用する
為替利益を狙うなら自動売買を利用するのも有効な手です。
自動売買は買いでも売りでも中長期にポジションを持って利益を狙うスタイル。
そのためマイナススワップも全体的に小さくなっています。
きついマイナススワップ回避のおすすめFX会社
マイナススワップの小さい3社を厳選。
スプレッド0銭『マネーパートナーズ』
スプレッド (ドル/円) | ユーロ/円 | ポンド/円 |
0~0.2銭 | 0~0.4銭 | 0~0.7銭 |
取引ツール | スワップ | 通貨ペア |
21種類 |
- スプレッド0銭からの最狭水準
- マイナススワップの低さもNo.1レベル
- 二つ合わせると取引コストもNo.1レベルに安い
マネーパートナーズは0銭からの最狭水準のスプレッドが魅力のFX会社です。
スワップポイントの低さもNo.1レベルですが、その分マイナススワップも低い。
短期売買に特化した取引環境になっています。
最狭スプレッド0銭
勝率9割超え『外為オンライン iサイクル2取引』
スプレッド (ドル/円) | ユーロ/円 | ポンド/円 |
0.9銭 | 1.9銭 | 3.4銭 |
手数料 | 取引単位 | 通貨ペア |
片道20円 | 1000通貨 | 26種類 |
- 最高勝率99.62%の自動売買
- その他の期間も勝率90%超え連発
- マイナススワップも低い
最高勝率99.62%の圧倒的な実績を伸ばす自動売買です。
この数字は公式サイトが発表しているデータの中では全FX会社No.1。
マイナススワップも低いので、売りポジションでも安心です。
勝率99.62%も達成した自動売買
売りにも強い自動売買『マネースクエア トラリピ』
スプレッド (ドル/円) | ユーロ/円 | ポンド/円 |
3~4銭 | 4~5銭 | 6~7銭 |
手数料 | 取引単位 | 通貨ペア |
無料 | 1000通貨 | 17種類 |
- 元祖自動売買トラリピ
- 有名トレーダーの設定をマネできる
- マイナススワップも低い
元祖自動売買として、有名トレーダーの利用者も多いのが特徴です。
SNSやブログで設定を公開しているので、そのまま真似することもできる。
また、トラリピはマイナススワップの低さもトップレベルです。
自動売買の億トレーダーも愛用
高スワップポイントでおすすめのFX会社
【2024年11月時点】
※ドルは1万通貨、他は10万通貨
FX会社 | ドル/円 | メキシコ ペソ | 南アフリカ ランド | トルコリラ |
GMO クリック証券 | 215 | 255 | 185 | 470 |
GMO外貨 | 210 | 256 | 181 | 400 |
LIGHT FX | 215 | 231 | 182 | 420 |
みんなのFX | 215 | 221 | 181 | 400 |
外為どっとコム | 195 | 210 | 170 | 400 |
松井証券 | 206 | 210 | 170 | 400 |
JFX | 215 | 230 | 180 | 400 |
SBI FX トレード | 203 | 210 | 170 | 390 |
ヒロセ通商 | 202 | 210 | 170 | 400 |
DMM FX | 205 | 220 | 180 | 取扱いなし |
アイネット証券 | 155 | 80 | 40 | 50 |
セントラル 短資FX | 190 | 210 | 160 | 280 |
マネー パートナーズ | 70 | 20 | 20 | 80 |
王道の高スワップ中長期投資におすすめの3社。マイナススワップも大きいのでそこは要注意。
3年連続スワップ1位『LIGHT FX』
スプレッド (ドル/円) | ユーロ/円 | ポンド/円 |
0.2銭 | 0.4銭 | 0.9銭 |
取引ツール | スワップ | 通貨ペア |
46種類 ※LIGHTペアを含む |
- 3年連連続スワップ1位
- スワップ強化のLIGHTペアあり
- スワップ関連のサービスも充実
みんかぶFX年間ランキングスワップ部門、2019~2022年に3年連続1位を獲っているのがLIGHT FX。
ちなみに、2023年はGMO外貨と常に1位を争っている2社です。
現在はさらにスワップが高いLIGHTペアを導入したことで、またこちらが一歩前を行っています。
3年連続スワップ1位
2023スワップ1位『GMO外貨』
スプレッド (ドル/円) | ユーロ/円 | ポンド/円 |
0.2銭 | 0.4銭 | 0.8銭 |
取引ツール | スワップ | 通貨ペア |
30種類 |
- 業界最高水準のスワップポイント
- 高金利もその他の通貨ペアも最高水準
- マイナススワップも最高水準なので要注意
業界最高基準のスワップポイントを提供しているのがGMO外貨です。
全通貨ペアが最高水準と、中長期投資をするなら絶対に外せない口座の一つ。
マイナススワップも最高水準となるため、円で売りを行うときは気をつけましょう。
スワップポイント1位
世界1位『GMOクリック証券』
スプレッド (ドル/円) | ユーロ/円 | ポンド/円 |
0.2銭 | 0.5銭 | 0.9銭 |
取引ツール | スワップ | 通貨ペア |
20種類 |
- 取引高国内連続1位&世界1位も何度か
- スワップポイントのレベルも高い
- 買いと売りのスワップ差が少ない
日本のFX会社でありながら、取引高は世界一位を獲得したことがあるのがGMOクリック証券です。
スワップも高水準で上位に僅差で劣るレベル。
買いと売りのスワップ差の少なさでは上位を上回るレベルです。
世界1位を獲ったFX会社
よくある質問
- プラススワップとマイナススワップを簡単に教えて欲しい。
- スワップは金利みたいなもので、プラスなら毎日貰える。マイナスなら毎日払う形になります。
- たまにドカンとマイナススワップが引かれる理由は?
- 土日の分をまとめて3日分引かれているからです。
- 買いの貰えるスワップより売りの支払うスワップの方が高いのはなぜ?
- FX会社の手数料的なものです。
- スキャルやデイトレならマイナススワップは発生しない?
- スワップが付く時間をまたげば発生します(だいたい日本では朝)
- 買いでもマイナススワップは発生する場合もある?
- 金利の高い通貨で低金利の通貨を買えば発生します。またスワップはFX会社が決めているのでそれによってもなる場合も。
きつい!マイナススワップで退場も~塩漬けは厳禁な理由とはまとめ
マイナススワップも毎日発生するので、長期保有はかなりきつい。
為替差損が出たからといって、塩漬けして損切りをしないとマイナススワップの場合はどんどん損失が大きくなるので要注意です。
回避するには売りの長期保有は避ける。
損失を減らす対策はスワップポイントが低いFX会社を使うか、裁量でも自動売買でもスワップ以上の為替差益を出すことです。
- 毎日発生する損失
- 二ヵ国間の金利差・FX会社によって数字が変わる
- 低金利通貨で高金利通貨を売ると発生
- 高金利通貨で低金利通貨を買っても発生
- 政策金利の変動でスワップも変わる
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