【FX初心者は3倍負ける】少額資金取引は危険~弱点はレバレッジ

少額資金の危険性サムネ

記事内で紹介する商品を購入することで、当サイトに売り上げの一部が還元されることがあります。

少額取引とレバレッジで痛い目に遭った経験があるたくじです。

この記事で分かること
  • 少額資金取引の危険性
  • リスク回避の解決策
  • 少額投資との違い

FXは資金が多ければ多いほど有利です。

少額資金取引で勝つのは、少数で大群を打ち破る、織田信長の桶狭間の合戦の勝利みたいなものです。

少額資金取引の危険性

この記事ではその危険性と対策法。

さらに少額資金取引で稼ぐための具体的な戦略も解説していきます。

資金が少ないと通常の3倍は稼ぎにくいと思っても過言ではありません。

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少額からどこまで増やせるか企画

FX名探偵タクジの企画&体験談サムネ

企画ページでは現在進行形で、僕が実際にトレードをして3つのチャレンジをしています。

現在進行中の企画
  • 裁量トレードでどこまで増やせるか
  • スワップでどこまで増やせるか
  • 自動売買でどこまで増やせるか

FXでお金を増やしてFIREを目指す企画へ

FX少額資金取引の危険性

なぜ資金が少ないと負けやすいのか。まずはその理由から解説します。

レバレッジなし(1倍)ができずハイレバになるから

FXレバレッジの危険性

少額資金取引の最大のネックは、レバレッジになってしまうことです。

例えば証拠金(取引に使う資金のこと)1万円・2万円の場合、人気のドル/円やユーロ/円は1通貨100円以上なので、1000通貨でもレバレッジなしでポジションはとれません。

1000通貨でも10倍前後のレバレッジ。

これは常に10倍のリスクを背負ってトレードしている状態になります。

レバレッジは高ければ高いほどリスクが上がるんだ。また以下のページではハイレバで失敗した体験談も紹介。

>>FIRE名探偵たくじのハイレバの失敗を見る

資金額では秒殺ロスカット

資金が少ない少額取引のリスク

資金額が少ないと場合によっては、レバレッジが最大25倍になることもあります。

これは25倍ロスカットされやすい状態でもあります。

予想と逆に動いたらすぐに秒殺。

予想を外しやすい初心者であれば、負け確定と言ってもいい状態です。

戦略なきハイレバはもはや負けに行くようなものだ。

>>FXで人生終わった人の体験談へ

少額投資は別物

1通貨・100通貨取引

ちなみに混同している人も多いですが、少額資金取引と少額投資は別物です。

今回紹介している少額資金取引とは、1万や2万など少ない総資金で勝負する取引のこと。

一方、少額投資とは1通貨や100円など、少ない資金で始められる投資のこと。

少額投資は1万円でもハイレバになりませんし、失敗してもダメージが少ないので初心者にもおすすめです。

少額投資はリスクも少なく、むしろ逆に最初におすすめしたいやり方じゃ。

>>FX1万円チャレンジブログで100万を目指すへ

少額資金取引の危険回避の基本

資金の少なさで負けるリスクを下げる基本を解説。

証拠金を増やす

FXの証拠金・資金

トレードにかける資金を増やす。

単純ですが効果的。

資金がない状態でトレードするぐらいなら、貯まってから開始した方が勝率は格段に上がります。

資金を集める段階から勝負は始まっています。

>>FXの勝ち方たったこれだけを見る

資金額で3倍以上勝率が変わる

【外為オンライン2017年1月~2021年4月のデータ】

資金 勝率
1万未満 30.29%
5万未満 43.58%
10万未満 61.15%
50万未満 75.92%
100万未満 83.96%
100万以上 90.75%

上の比較表は実際の資金による勝率の違いです。

一番少ない1万円未満と一番多い100万円以上では勝率が3倍以上も違う。

これは自動売買のデータですが、裁量トレードでも資金の差でこれぐらいの差があると思った方がいいです。

データからも少額は圧倒的に不利なことが証明されているんだ。

>>【1日1000円】FXでちまちま稼ぐ方法へ

戦略で勝負する

資金が少ないときの戦略まとめ

どうしても少額資金取引で勝ちたいなら戦略を決めてから挑みましょう。

資金が多い状態と比べたら負けやすい分、ちょっとしたミスが命取りになるかです。

  • 裁量トレードで一気に勝負する
  • スワップ運用で堅実に金利狙い
  • 自動売買で仕組みでかつ

少額資金取引で勝つならこの3つがメインとなります。

ここからは3つの戦略を掘り下げていく。また以下の個別ページでは具体的に2万円で増やす戦略をまとめているぞ。

>>FXで2万円からどこまで儲かるかのブログ検証へ

FX少額資金取引の危険と裁量トレードで真っ向勝負

まずは一番自由がきく裁量トレードでの戦略。

ハイレバレッジをあえて活かす

レバレッジ25倍

ハイレバレッジになるなら、あえてそれを活かすと言う戦略もあります。

1万円や2万円の少額資金なら、たとえロスカットされて敗れてもダメージは少ないから。

この戦略を採用するなら、ある程度稼いだらハイレバは一切やめるのがポイント。

ずっとハイレバに頼っていたら、いずれ痛い目に遭います。

僕もハイレバに頼り過ぎて350万溶かす痛い目に遭いました。

>>FIRE名探偵たくじのハイレバの失敗を見る

レバレッジなしで1通貨取引

SBIFXトレード1通貨

FX口座の中には、ごく一部1通貨取引や100通貨取引ができる会社もあります。

1通貨や100通貨であれば、1万円や2万円でもレバレッジなしで取引できる。

初心者のときに勝つのは難しいので、まずはこの少額投資で経験を積みましょう。

時間はかかるけど、戦略的にはこれが一番堅実なんだ。

実力次第では少額2万円や10万円から億も稼げる

2万円でどこまで稼げるか

為替差益狙いの裁量トレードは自由度が高いのが魅力です。

そのため実力次第では、1万円や2万円の少額でも十分稼げる。

僕も10万円からですが、最高で300万まで増やすことができました。

実力も戦略もなかった僕は、その後に350万負けてしまいましたが…。

>>【実績あり】FX10万円から1億円を稼ぐ方法へ

裁量トレードでおすすめのFX会社

FX会社 スプレッド スワップ 取引ツール 取引単位
GMO
クリック証券
◎ ◎ ◎ 1000通貨
GMO外貨 ◎ ◎ ◎ 1000通貨
外為どっとコム 〇 〇 ◎ 1000通貨
松井証券 ◎ ◎ △ 1通貨
SBI FX
トレード
◎ 〇 〇 1通貨
マネー
パートナーズ
◎ × 〇 100通貨
ヒロセ通商 〇 〇 〇 1000通貨
JFX 〇 〇 〇 1000通貨
DMM FX 〇 △ 〇 1万通貨

少額資金取引でおすすめのFX口座を厳選。

1通貨取引OK『SBI FXトレード』

SBIFXトレード

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0.18銭 0.48銭 0.88銭
取引ツール スワップ 通貨ペア
〇 〇 34種類

顧客満足度1位の実力
  • 1通貨から取引できる
  • 業界最狭水準スプレッド
  • プロ監修の取引ツール

3桁単位でこだわった狭いスプレッドに、一通貨単位から取引できるサービス。

2023オリコン顧客満足度FX初心者部門1位を獲得した実力は本物です。

プロ監修の取引ツールやスマホアプリは短期売買に強いと、裁量トレードに欠かせない要素を全てクリアしています。

低コスト&使いやすさを追求しているので少額資金取引にもおすすめだ。

顧客満足度1位獲得

1通貨100円からOK『松井証券』

松井証券の画像

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0.2銭 0.5銭 0.6銭
取引ツール スワップ 通貨ペア
△ ◎ 20種類

老舗証券が本気を出した
  • 一気にスプレッドが狭くなった
  • 5通貨ペアのスプレッドが業界最狭
  • 1通貨100円から取引できる

創業100年を超える老舗証券が2023年は本気を出してきた。

一気にスプレッドを狭くしたことで、5通貨ペアが業界最狭となりました。

少額資金取引も嬉しい通貨100円からも取引できると、サポートやサービス体制が充実。

今までとはイメージが変わるほどの改革が行われたんじゃ。

100円で自動売買ができる

100通貨取引OK『マネーパートナーズ』

マネーパートナーズ

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0~0.2銭 0~0.4銭 0~0.7銭
取引ツール スワップ 通貨ペア
〇 × 21種類

スプレッド最強
  • 条件付きでスプレッド0銭~
  • 条件外でもスプレッド最狭水準
  • 簡易的な自動売買も行える

数量の条件が付きますが、スプレッド0銭~という圧倒的な狭さ。

さらに条件の数量を超えても、スプレッドの狭さはトップクラスのままです。

その狭いスプレッドで簡易的な自動売買まで行えます。

100通貨からしか取引できませんが、コストの安さは1番です。

最狭スプレッド0銭

>>短期売買におすすめのFX会社ランキングを見る

初心者でも危険性が低いスワップ運用

初心者でも利益を出しやすいのが、金利を狙ったスワップポイント運用です。

金利狙いで保有するだけ

スワップ金利とは?

スワップポイントとは二ヵ国間の金利差から得られる収入のことです。

南アフリカランド/円・メキシコペソ/円・トルコリラ/円など、高金利通貨を買いで保有するだけで、株やインデックス投資以上の金利が狙えます。

暴落のリスクはありますが、うまく活用すれば高利回りが期待できる中長期投資です。

初心者でも狙いやすい上に他の投資よりも金利が高いのが魅力なんだ。

>>初心者でも月一万円生活を狙えるスワップ運用へ

高金利通貨はレートも低い

高金利通貨はレートが低くスワップが高い

高金利通貨スワップポイントが高いだけでなく、レートが低いのも魅力です。

1通貨100円~150円程度のドルやユーロと違い、南アフリカランド・メキシコペソ・トルコリラの高金利通貨は5円~10円程度。

1万円や2万円の少額資金でも1000通貨以上は買うことができます。

スワップは通貨が多くなればなるほど多くもらえる。

資金が少額だと金利も小さい

スワップ運用の弱点

レートが安い高金利通貨でも少額だとやはり大きく稼ぐのは無理です。

高金利通貨でも1万通貨で1日10円~20円程度のスワップなので、1000通貨だと月に1000円~2000円程度。

利回りはいいですが、金額的にはこれで満足できる人はなかなかいないはず。

さらに暴落とマイナススワップのリスクもあるから注意じゃ。

>>マイナススワップを避ける方法を見る

スワップ運用でおすすめFX会社

【2024年2月時点】
※ドルは1万通貨、他は10万通貨

FX会社 ドル/円 メキシコ
ペソ
南アフリカ
ランド
トルコリラ
GMO外貨 220 261 171 320
LIGHT FX 230 271 177 360
GMO
クリック証券
230 281 176 360
アイネット証券 233 270 180 300
みんなのFX 220 261 171 320
外為どっとコム 220 260 170 320
松井証券 210 240 160 340
JFX 170 270 170 300
SBI FX
トレード
226 250 160 300
ヒロセ通商 170 250 170 310
DMM FX 226 270 180 取扱いなし
セントラル
短資FX
230 250 40 30
マネー
パートナーズ
144 60 80 170

中長期投資はスワップポイントの高さで選んで問題ありません。

スワップポイント1位『GMO外貨』

GMO外貨

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0.2銭 0.4銭 0.8銭
取引ツール スワップ 通貨ペア
◎ ◎ 30種類

ランキング1位も獲得
  • みんかぶが選ぶFXスワップランキング1位
  • 全通貨のスワップが最高水準
  • スプレッドも狭い

みんかぶが選ぶスワップ部門ランキング1位を獲得した本物の実力。

高金利通貨はもちろん、その他の通貨も業界最高水準です。

スプレッドも狭いため、取引コストも抑えることができます。

スワップポイント運用の第一候補です。

スワップポイント1位

高金利通貨も強い『松井証券』

松井証券の画像

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0.2銭 0.5銭 0.6銭
取引ツール スワップ 通貨ペア
△ ◎ 20種類

老舗証券はスワップも強い
  • スワップも2023年から業界最高水準
  • 特に高金利通貨が優秀
  • スプレッドの狭さもトップクラス

スプレッドだけでなく、スワップポイントも2023年から大改革しています。

一位を争うトップクラス。

なぜかスワップはアピールされてませんが、こちらも高金利通貨をメインに業界最高水準です。

短期売買でも中長期投資でも隙のない証券会社なんだ。

100円で自動売買ができる

>>スワップ運用におすすめのFX会社ランキングを見る

仕組みで危険を減らす自動売買

自動売買とは仕組みで感情と経験の弱さをカバーするツールです。

初心者はもちろん、裁量トレードでなかなか結果が出ないトレーダーにもおすすめです。

初心者でもプロのような取引ができる

自動売買のプログラムとは

自動売買の最大のメリットは、設定通りのトレードをミスなく行なってくれるところです。

投資で負ける最大の要因はミスをしてしまうこと。

そして、ミスが起こる最大の理由は感情に振り回されてしまうことです。

自動売買ならそんな感情を排して淡々とトレードできます。

自動売買は初心者がプロにも対抗できるツールなんじゃ。

>>FX自動売買のメリット&デメリットを見る

圧倒的勝率のリピート型自動売買

リピート型自動売買の勝率

自動売買は大きく分けて、リピート型・選択型・開発型の3種類。

その中でまずは一つ選ぶならリピート型です。

公式が発表しているデータでは、90%超えも存在する圧倒的な勝率を誇っているからです。

高い勝率で小さく堅実に稼ぐのがリピート型自動売買の魅力です。

>>二冠達成リピート型自動売買の魅力を見る

少額資金では負ける危険性が高い

【外為オンライン2017年1月~2021年4月のデータ】

資金 勝率
1万未満 30.29%
5万未満 43.58%
10万未満 61.15%
50万未満 75.92%
100万未満 83.96%
100万以上 90.75%

勝率の高さが魅力のリピート型自動売買ですが、資金が少なくなると勝率が下がるのがネックです。

その理由は最初に含み損を抱えやすいため、少額資金だとその時にロスカットされやすいから。

実力を発揮するなら、できれば10万円以上の証拠金は欲しいところです。

自動売買の少額で勝つ場合も戦略が必要なんだ。

>>FX自動売買の少額で勝つ方法を見る

初心者にもおすすめな自動売買FX会社

FX会社 ツール 手数料
片道
スプレッド
米ドル/円
外為オンライン iサイクル2取引
リピート型
20円 0.9銭
インヴァスト証券 トライオートFX
3タイプ
20円 0.3銭
FX
ブロードネット
トラッキング
トレード

リピート型
20円 0.2銭
アイネット証券&
ひまわり証券
ループイフダン
リピート型
無料 2銭
マネースクエア トラリピ
リピート型
無料 3~4銭
マネー
パートナーズ
連続予約注文
リピート型
無料 0~0.2銭
インヴァスト証券 マイメイト
AI型
無料 3~5.2銭
みんなのFX みんなのシストレ
2タイプ
無料 1.9~3銭
FXTF FXTF MT4
開発型
2円~ 0.1銭
オアンダジャパン MT4&MT5
開発型
無料 0.3~1.2銭
楽天MT4 MT4
開発型
無料 0.5銭

少ない資金で済むリピート型自動売買のおすすめを厳選しました。

最高勝率99.62%『外為オンライン iサイクル2取引』

外為オンライン『iサイクル2』

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0.9銭 1.9銭 3.4銭
手数料 取引単位 通貨ペア
片道20円 1000通貨 26種類

公式データの勝率1位
  • 最高勝率99.62%
  • その他の期間でも勝率90%超えを連発
  • トレンドを自動追従する機能あり

FX会社が公表しているデータの中で、圧倒的な勝率1位を誇るのか外為オンラインのiサイクル2取引です。

勝率90%超えは他と比べて頭一つ抜けた存在。

最高勝率はほぼ100%と、トンデモない数字を叩き出しています。

ロスカットされず軌道に乗れば、少額資金でもっとも成績が期待できるソフトだ。

勝率99.62%も達成した自動売買

収益率200%超え『FXブロードネット トラッキングトレード』

トラッキングトレード画像

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
0.2銭 0.5銭 0.6銭
手数料 取引単位 通貨ペア
片道20円 1000通貨 24種類

マネするだけで成果大
  • システムは外為オンラインと同じ
  • 設定を公開している独自企画『ガチンコバトル』あり
  • それが収益率200%超え

トラッキングトレードのシステムは外為オンラインのiサイクル2取引と同じものです。

違いは『ガチンコバトル』という独自企画を行っており、その設定も簡単にマネできること。

しかも成績は収益率200%と、普通の設定を利用するより成果が期待できます。

スタートダッシュがハマれば、少額資金でもそのまま一気に行ける期待感があるぞ。

マネするだけで資金3倍

初心者でも簡単『アイネット証券 ループイフダン』

アイネット証券『ループイフダン』

スプレッド
(ドル/円)
ユーロ/円 ポンド/円
2銭 3銭 5銭
手数料 取引単位 通貨ペア
無料 1000通貨 20種類

一気に設定できる
  • 数百の設定もすぐにできる
  • シンプルなのに優秀
  • 1口座あたり平均91万円のプラス

全自動売買の中でもっとも簡単な部類に入るのがループイフダンです。

設定を選ぶだけで数百のポジションもすぐに取れる。

それだけシンプルでありながら成績も残すという優れものです。

難しい設定が面倒な人におすすめの自動売買ソフトです。

スワップ+自動売買で稼ぐ

>>自動売買でおすすめのFX会社ランキングを見る

よくある質問

FXを少額取引でやるのはやはり危険?
資金が少ないとハイレバレッジでロスカットされやすいリスクが上がります。
少額の方がFXは安全なのでは?
1通貨などで行う少額投資はそうです。お金の少なさをハイレバでカバーする少額資金取引は危険です。
FXは株よりも少額取引ができるというのは本当?
本当です。1通貨取引なら100円からでOKです。

>>【株 VS FX】どっちが稼げるかを徹底比較へ
少額資金取引で大きく勝つ方法は?
1通貨で実戦を積み、自信が出てきたらハイレバ勝負。ただし、ハイレバはある程度勝ったらやめるのが大事です。
どの戦略が一番可能性が高い?
堅実なのはスワップ運用。少額からある程度増やしたいなら裁量トレードです。

【FX初心者は3倍負ける】少額資金取引は危険~弱点はレバレッジまとめ

少額資金取引はハイレバレッジになる点が危険。

ハイレバレッジになると、ロスカットされやすくなるので負ける確率が上がります。

初心者のうちは1通貨の少額投資で経験を積む。

少額資金取引のまとめ

もしくはスワップ運用や自動売買で勝利を狙うのがおすすめです。

ハイレバで勝負するなら経験を積んだ後、回数制限もしっかり設けるようにしましょう。

少額資金取引で知っておきたいこと
  • 1万や2万だとハイレバレッジになる
  • ハイレバはロスカットの危険性が上がる
  • 1通貨などの少額投資は経験を積むのに最適
  • 一番堅実なのはスワップポイント運用
  • 自動売買はできれば10万円以上欲しい

裁量&自動売買のおすすめFX口座は以下のページでまとめています。

【裁量VS自動売買】おすすめFX会社を見る